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私募基金为企业“解渴”还需引活水

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这些投资业绩的取得主要依赖于平安国际化的投资管理流程和稳健的投资风险管控体系。在投资管理流程方面,陈德贤表示,平安以资产负债管理为核心,通过明确风险偏好、量化模拟和评估选择等环节确定最优资产配置,其中在模型方面,平安在2013年率先引入全球领先的Conning资产配置系统,并基于负债特性研发本土化的战略资产配置(SAA)模型。

在投资风险管理体系方面,平安通过定量工具和定性管理相结合的方式,投资管控平台逐步从传统的计量平台发展为智慧平台,建立涵盖投前、投中、投后的标准化全流程,深度支持集团及专业公司对投资风险的有效管控。陈德贤表示,平安构建的投资与风险管理体系主要具有 6 大核心竞争力:对标国际、量化决策、先进模型、系统平台、流程管理和本土数据。在严格的风险管控基础上,保险资金投资的非标债类资产金额超过3600亿,至今未出现违约资产;信用债资产金额超过1700亿,上半年未出现违约资产。

陈德贤表示,平安保险投资仍将以“NII+”(净投资收益率+)作为核心策略,建立险资收益“安全垫”。过去十年,净投资收益率的年复合增速为20.56%,以上千亿现金流为公司稳健经营提供坚实保障。据陈德贤介绍,平安保险资金非标资产投资中,71%的项目有增信措施;在信托计划中,有47%为国有四大资产管理公司项目;偿债主体现金流对债务具体覆盖能力为88.51%,较2017年末上升1.5%。在行业配置方面,保险资金主要投向基建、非银金融、不动产等行业,受经济周期波动风险的影响相对较小。

展望未来,姚波表示:“我们将持续深化公司“金融+科技”、探索“金融+生态”的战略规划。在核心金融业务领域,借助人工智能、区块链、云、大数据和安全等五大核心技术,我们将持续提升效率,降低成本,改善体验,强化风控,不断提升竞争力,在提升公司价值的同时,为股东、客户、员工和社会创造长期稳定的价值回报。

10月12日,中国平安在深圳举行核心金融主题开放日,集团首席财务执行官姚波、集团副总经理兼平安银行董事长谢永林、集团首席投资执行官陈德贤和平安人寿总经理余宏出席会议,并分别就平安价值深度解析、科技赋能寿险、银行零售战略和投资风险管理等做了主题报告。

领先市场的ROEV:得益于高质量的新业务、审慎的假设制定、卓越的经营管控、非寿险业务的高回报等四大优势,平安实现了超同业的内含价值营运回报率(ROEV)及高P/EV倍数。平安寿险及健康险业务近五年平均ROEV为20.8%;

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私募基金为企业“解渴”还需引活水

姚波结合平安寿险及健康险业务近五年平均ROEV(20.8%),在不同的风险贴现率和分红增长率下的P/EV倍数,发现ROEV越高,P/EV越高。

针对平安的价值,姚波重新梳理了两大估值框架,即SOPV (Sum of Parts Valuation)模式及客用户经济模型,“希望分析师们多角度看平安真正的价值”。目前,集团主要业务板块均实现高ROE,2017年集团合并ROE达到20.7%。此外,科技板块的估值远高于股东权益,其归属于集团的价值为162,868 百万人民币。

零售业务在快速增长的同时,通过科技的大量应用,自动化、智能化风险控制体系为资产质量保驾护航。据介绍,在平安银行,信用卡100%实时审批,85%以上系统自动审批。同时,通过交易级大数据风控系统,实时拦截欺诈,保证银行、客户资产零损失;汽融整体平均审批时效0.4小时,行业最快。无抵押车贷业务全面实现“秒批。同时,采用AI智能定价策略,能针对不同评级的客户进行智能定价。

展望未来,姚波表示:“我们将持续深化公司“金融+科技”、探索“金融+生态”的战略规划。在核心金融业务领域,借助人工智能、区块链、云、大数据和安全等五大核心技术,我们将持续提升效率,降低成本,改善体验,强化风控,不断提升竞争力,在提升公司价值的同时,为股东、客户、员工和社会创造长期稳定的价值回报。(通讯员丛天祥供稿)

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